SBI証券で三井住友カードゴールド（NL）(クレジットカード)を使って、つみたてnisaを始めるまで。

すでに別の金融機関でnisa口座を開設している場合、通常と手続きが異なるので整理しました。

手続きの流れ

nisa口座は全ての金融機関を通じて1人1口座しか作れません。私は三井住友信託銀行で住宅ローンを組むときにnisa口座を申し込むことで年0.01%金利引き下げできるプランがあり口座を作成していたため、SBI証券のnisa口座を作るためには三井住友信託銀行のnisa口座を解約する必要がありました。

私は来店して手続きしましたが、NISA口座の解約は郵送でも対応してもらえるようです。

三井住友信託銀行よくあるご質問（Q＆A）

ちなみに、三井住友信託銀行のnisa口座を解約しても、住宅ローン金利は据え置きでした。

nisa口座解約後、新たにSBI証券でnisa口座を開設するためには、「勘定廃止通知」または「非課税口座廃止通知」をが必要です。これはnisa口座を解約した金融機関に準備してもらう必要があります。準備には1週間～10日ほどかかります。

「勘定廃止通知」または「非課税口座廃止通知」準備は時間がかかるので、クレカ積立用のクレジットカードを作成しておきます。

即時発行最短5分とあるのですが、例外もあるようです。

私は年間100万円のご利用で翌年以降の年会費永年無料を達成させたかったので、どうしても固定資産税をカードで払いたくて即時発行しようとしたのですが、一度失敗してしまいました。

どうやら引き落としの銀行口座によっては即時発行の対象とならないものがあるようです。

「勘定廃止通知」または「非課税口座廃止通知」準備ができたらSBI証券nisa口座作成に入っていきます。金融機関変更の場合は新規と入口が違うので注意です。私は一度間違えました。

ちなみに間違えても仮開設が完了します。その後、税務署の審査が通らないので、NISA口座開設無効と連絡があります。

こちらも時間がかかる手続きなので注意したほうが良いです。