投資

新興国株投資(SBI証券で海外ETFを買ってみた)

GAFA、FAANGs の調子が悪くなってきているので、アメリカも苦しい時期が続くのではないかと思い、分散の意味も込めて、SBI証券の外国株式・海外ETFから米国以外にも目を向けてみることにしました。

少額ですが、ベトナム「dbx FTSEベトナム(03087) / db x-trackers FTSE Vietnam UCITS ETF」に投資してみたので、投資方法をご紹介したいと思います。

SBI証券の外国株式では米国以外に、中国、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マネーシアがありました。

私はベトナムやインドネシアを考えていたのですが、実際に買付を考えると日本や米国の株に比べると手数料(取引手数料、為替取引)が高いです。

為替取引の手数料がとても高く、2023年1月14日頃の情報ですが、ベトナムドン 買付57.7 売却53.7 インドネシアルピア 買付0.869 売却0.809 対象通貨を買い付けるだけでおおよそマイナス7%になるので、具体的に欲しい株が決まっていないと手を出しにくいなと思いました。

そこで次に目を向けたのが、海外ETFです。

ETFとは

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）と同様、投資信託です。

「Exchange Traded Funds」の頭文字をとりETFと呼ばれています。

ETFと投資信託の違いは、上場しているか上場していないか（証券取引所を通じて取引するのかしないのか）の違いです。

ETFは“上場”投資信託のため、価格は株式同様に市場にてリアルタイムで値動きしています。

投資信託は通常、注文を出した当日は売買金額（基準価額という）が公表されず、注文した翌営業日に公表されます（投資信託によっては、翌営業日ではない投資信託もあります。）。

SBI証券での海外ETF買付の流れ

  • 海外ETFを決める(必要な通貨の確認)
  • 海外ETF買付に必要な通貨の準備
  • 海外ETF買付

想像していたよりは簡単でした。口座も特定口座を選択可能です。

海外ETFを決める(必要な通貨の確認)

SBI証券には以下の海外ETF検索ツールというのがあり、「上場」「運用会社」「資産」「地域」「業種」「中小型」などの条件を選択して絞り込みを行うことができます。

海外ETF検索ツール(SBI証券)

今回私はベトナム、インドネシアを考えていたので、地域からこれらを選択。

SBI証券で対象となるのは3件でした。

  • iシェアーズ MSCI インドネシア ETF
  • ヴァンエック ベクトル インドネシア インデックス ETF
  • dbx FTSEベトナム(03087) / db x-trackers FTSE Vietnam UCITS ETF

ここで私は「dbx FTSEベトナム(03087) / db x-trackers FTSE Vietnam UCITS ETF」を選択。

上場先が中国なので、香港ドル(HKD)が必要なことが確認できます。

SBI証券では対応しているところが「米国」「中国」「韓国」「シンガポール」なので、以下の表の対応になります。

上場通貨
米国米ドル(USD)
中国香港ドル(HKD)
韓国韓国ウォン(KRW)
シンガポールシンガポールドル(SGD)

海外ETF買付に必要な通貨の準備

必要な通貨についてはSBI証券で一通り買い付けることができるのですが、住信SBIネット銀行の外貨預金に対応している通貨であれば、住信SBIネット銀行で買い付けて外貨入金した方が為替コストを抑えることができるのでお勧めです。具体的には「米ドル(USD)」と「香港ドル(HKD)」になります。

住信SBIネット銀行からSBI証券の外貨建口座に入出金する際の手数料は無料なので使わない手はないです。

2023年1月16日時点の情報ですが、これぐらいの違いがありました。

香港ドルの場合は以下の通りです。

SBI証券:買付16.5 売却16.18

住信SBIネット銀行:買付16.4 売却16.3

SBI証券だとおおよそマイナス2%スタートですが、住信SBIネット銀行であればマイナス0.6%と1%以下になります。

このように比べると、米ドルの為替コストはやはり魅力的です。

SBI証券:買付127.87 売却127.33

住信SBIネット銀行:買付127.69 売却127.57

海外ETF買付

「dbx FTSEベトナム(03087) / db x-trackers FTSE Vietnam UCITS ETF」の買付は以下の内容で実施しました。

取引現物買付
数量10口（※10口以上10口単位などの条件あり）
価格指値で香港ドル(HKD)指定
期間当日中
預かり区分特定
決済方法外貨決済

ETFの購入には約定代金の他に、手数料が必要となります。また、ETFによって手数料は異なります。（私はこれを書きながら気がつきました（汗））

この手数料を確認するためには、「概算シミュレートを表示」という機能があるので、これを実行して確認してから注文するのが良いと思います。

私の初めてのベトナム投資は以下の通りです。

銘柄dbx FTSEベトナム(03087) / db x-trackers FTSE Vietnam UCITS ETF
注文数量10
注文単価214.60(HKD)
平均約定単価214.6000(HKD)
手数料47.00(HKD)
課税額4.70(HKD)
受渡金額2197.70(HKD)

概算シミュレートを確認すると、注文数量を多くすればするほど、手数料の割合が低くなるようでした。購入時はこの辺りもそれぞれの銘柄で確認するのが良さそうです。